Werkwijze

Dankzij onze onderscheidende werkwijze en specifieke kennis zorgen wij ervoor dat u gegarandeerd het beste, onafhankelijke advies krijgt voor uw persoonlijke situatie. Wij laten ons niet (ver)leiden door beloningen van banken of verzekeringsmaatschappijen, maar wij betalen u de afsluitprovisie op eventueel benodigde financiële producten volledig terug. Kortom: wij denken niet omzetgericht, maar klantgericht.

Ons stappenplan naar een totaaladvies:

De eerste stap is het oriëntatiegesprek.

Samen bespreken we in het kort uw wensen en maken we een schatting van de kosten voor het inventarisatiegesprek en het adviesgesprek. Als u Verzekerd Leven Advies op basis hiervan het vertrouwen geeft, dan gaan wij over naar stap twee.

De tweede stap is het inventarisatiegesprek.

In dit gesprek verzamelen we alle gegevens die nodig zijn voor uw persoonlijke advies. Uiteraard worden hierin ook uw huidige en toekomstige wensen en behoeften meegenomen.

De derde stap is het adviesgesprek.

In dit gesprek nemen wij samen met u het Financieel Rapport door. De diverse onderdelen worden duidelijk uitgelegd en uw persoonlijke situatie wordt, ondersteund door praktische grafieken en cijfers, inzichtelijk gemaakt.

In het Financieel Rapport leggen wij u in begrijpelijke taal uit wat de financiële consequenties zullen zijn voor uw netto (besteedbaar) inkomen bij:

• Pensionering
• Overlijden van de partner
• Arbeidsongeschiktheid

De vierde stap is het afrondingsgesprek.

Als uit stap drie blijkt dat er behoefte is aan aanvullende financiële producten, gaan we inventariseren aan welke specifieke eisen deze producten moeten voldoen.

De vijfde stap is het productvergelijkingsgesprek/bemiddelingsfase

Uiteraard kunt u zelf zorg dragen voor het regelen of afsluiten van de benodigde verzekeringen of pensioenvoorzieningen. De financiële markt is echter dermate complex dat het maken van een goede keuze niet eenvoudig is. Door onze jarenlange ervaring weten wij uit de wirwar van financiële producten precies de juiste producten voor u te selecteren. Dit noemen wij onze bemiddeling.

De voordelen van onze bemiddeling zijn:

• Wij zijn totaal onafhankelijk wat betreft de productkeuze, aangezien wij de volledige afsluitprovisie die wij op financiële producten ontvangen aan u terugbetalen.
• Wij zorgen voor de afhandeling van het gehele aanvraagproces.
• Wij screenen uw producten regelmatig. Zodra er betere alternatieven beschikbaar komen, krijgt u hierover bericht.
• U kunt rekenen op onze volledige nazorg.